Fonds ETF – comment gagner de l’argent dessus?

Aujourd’hui, les ETF sont assez populaires, ne serait-ce que parce que l’investisseur lui-même n’a pas besoin de constituer un portefeuille des actions les plus adaptées: il existe une structure qui le fera pour lui. L’investisseur n’aura qu’à acheter un certain nombre d’unités du produit final.

Pour la plupart, les ETF suivent les indices populaires et suivent la dynamique de leurs cotations. À l’heure actuelle, environ 5 000 fonds de ce type sont fixes dans le monde. Dans le même temps, la valeur marchande de chacun d’eux est supérieure à 4 000 milliards de dollars. Presque tous les indices boursiers ont un fonds ETF qui répète sa structure.

Quelle est la différence entre les ETF et les fonds communs de placement, les contrats à terme et les actions?

Les différences les plus importantes sont les suivantes:

• Le fonds que nous envisageons n’est pas un titre, mais un portefeuille complet à la fois. Les titres agissent comme un analogue d’une action, ils peuvent être achetés et vendus en bourse, même avec un effet de levier (cette dernière option est différente d’un fonds commun de placement). Il est possible d’installer des ordres en attente et des ordres d’arrêt. L’investisseur peut préciser le prix auquel il est prêt à acheter le fonds et attendre une contre-offre.
• L’investisseur n’a pas à payer pour la gestion du portefeuille.
• Les sociétés à l’origine du fonds fournissent sa liquidité sur le marché. Les écarts importants sont extrêmement rares ici.
• Par rapport aux contrats à terme, une seule action peut être achetée, tandis que la garantie des contrats à terme est souvent supérieure à 2 500 $. En général, les ETF sont attractifs dans la mesure où ils réduisent les risques grâce à la diversification du portefeuille, tout en dépensant un budget minimum.

Facteurs affectant les rendements des ETF

L’indice du fonds change en fonction de l’indice sous-jacent. En outre, les facteurs de marché influencent directement. Le prix des actions pourrait augmenter grâce à une demande accrue, même si l’indice sous-jacent ne change pas – ou baisse, avec une offre accrue.

De plus, la différence de taux de change est prise en compte. Dans un premier temps, une décision est prise quant à la devise dans laquelle la valeur des titres sera exprimée. Il peut s’agir d’euros, de roubles, de yuans, de dollars. De plus, le choix de cette unité monétaire ne dépend pas de la bourse où les titres sont négociés.

Pour choisir un ETF vraiment rentable et fiable, considérez:

• La taille du fonds et la réputation du fournisseur.
• À quel point l’indice sous-jacent lui-même est-il prometteur?
• Devise (par exemple, le dollar américain présente des risques minimes).

Acquisition de fonds en Fédération de Russie et risques associés à leur détention

L’achat d’ETF en Russie peut être effectué à la Bourse de Moscou, par l’intermédiaire d’un courtier. La procédure n’est pas différente de l’achat d’actions ordinaires. L’investisseur a le droit d’investir exclusivement dans les fonds d’investissement qui sont entrés sur le marché russe. Quant aux devises et aux actions, elles peuvent être étrangères.

Le principe de fonctionnement d’un ETF est le même que celui d’une société par actions qui émet des actions en libre circulation. Avant la clôture, le fonds prévient les porteurs afin qu’ils aient le temps de vendre leurs propres actifs. Le paiement s’effectue en espèces.

Pour ceux qui cherchent à conclure des transactions avec des titres de différentes régions du monde, les fonds négociés en bourse sont des indicateurs spéciaux montrant l’état de l’industrie des principaux pays: de l’Asie à l’Autriche et de l’Europe aux marchés émergents.

Les ETF sont axés sur les indices boursiers et les groupes industriels, et sont nécessaires pour augmenter la rentabilité du jeu sur le marché. Un objectif supplémentaire est de diversifier les investissements et de couvrir le compte principal lorsque les actions donnent un léger recul. Cependant, même un portefeuille constitué par des professionnels peut ne pas être rentable en cas de forte baisse de l’indice en raison de changements défavorables dans l’économie.

Les indices peuvent couvrir l’ensemble du marché, un secteur spécifique de l’économie, des devises, des matières premières ou des titres de créance. Selon la structure, les fonds sont divisés en mutuelle à indice ouvert, fiducie d’investissement générale, fiducie d’échange du mandant.

De facto, les ETF ont trois valeurs : valeur d’échange; calculé en fin de journée sur la base de l’actif net du fonds; intraday – le calcul est effectué au prix des actifs nets tout au long de la journée.

Aux fins de couverture des risques, un investisseur peut acheter des fonds. S’il pense que les marchés vont chuter, il peut acheter un fonds négocié en bourse inversé. Les actifs de ce type afficheront une croissance lorsque les marchés commenceront à baisser. Les inquiétudes concernant l’inflation seront moindres si vous investissez dans des fonds obligataires – ils sont protégés des hausses de prix.

Les marchés des changes sont assurés à l’aide de fonds de change. De plus, il existe des options sur les ETF qui peuvent être utilisées dans une variété de stratégies. En cas de risque de crise financière, les ETF redirigent les fonds vers les métaux précieux : platine, or et argent.

Sortie

Il est pratique de travailler avec des fonds ETF lorsqu’un investisseur a besoin d’un portefeuille équilibré compilé par des professionnels. Parfois, un ensemble d’actions peut différer légèrement de l’indice sous-jacent. Avec la bonne combinaison de circonstances, cela générera des profits plus élevés.