Tout investissement comporte des risques, cependant, une bonne diversification et un portefeuille d’investissement bien constitué vous permettent d’économiser des finances et de contribuer à leur croissance. Assumant la constitution d’un portefeuille, le détenteur du capital doit élaborer une stratégie claire de comportement et veiller à minimiser les pertes. Dans cet article, nous vous expliquerons comment sélectionner les actifs et quels risques accompagnent les activités d’investissement sur le marché mondial.
Il s’agit d’un ensemble de la Banque centrale et d’autres actifs collectés pour atteindre des objectifs spécifiques. Une variété d’instruments peuvent être utilisés comme composants : des métaux précieux à l’immobilier, en passant par les actions et les options.
L’investissement de portefeuille est conçu pour diversifier les risques. Si le prix d’un groupe d’actifs baisse, le détenteur peut compenser les pertes actuelles en utilisant d’autres instruments. Ce type de placement est souvent utilisé par les gestionnaires qui collectent les fonds des clients et diversifient le capital par l’achat de différents titres.
Tous les portefeuilles sont divisés en fonction du niveau de risque et de profit:
- Conservative se compose d’instruments financiers sûrs. Il s’agit notamment des titres d’État, de l’or, des actions de premier ordre et des devises stables. La rentabilité reste à un niveau bas, mais vous permet de compenser les pertes inflationnistes. Un tel portefeuille convient aux traders conservateurs qui ne veulent pas perdre leur capital.
- Modéré suppose un rapport optimal entre le risque et le rendement. Il combine des articles de différents secteurs industriels et certains instruments conservateurs. En règle générale, les investisseurs achètent des obligations d’État à faible rendement, en les complétant par des actions à croissance rapide de plusieurs sociétés.
- Agressif est complété par des actifs et des dérivés très rentables. Selon ses préférences, le propriétaire peut acheter des actions dans de grandes entreprises ou investir dans de nouvelles startups. En règle générale, la plupart des titres génèrent des bénéfices importants, mais exposent le détenteur à d’énormes risques.
Lors du choix d’une stratégie d’investissement, une personne doit se rappeler que des gains importants sont impossibles sans risques correspondants. Si le propriétaire du capital veut augmenter rapidement ses finances, il devra supporter le risque de perdre des fonds.
Comment constituer un portefeuille d’investissement?
Malgré la disponibilité du marché international, les revenus ne reviennent qu’aux professionnels. La plupart des participants font des gaffes et perdent rapidement du capital. Pour éviter des pertes importantes, nous suggérons d’utiliser les recommandations suivantes:
- Définissez votre type de portefeuille d’investissement. Pensez aux risques liés à l’investissement de capital. Faites attention à votre caractère, à votre résistance au stress et à votre niveau de connaissances. Sur cette base, choisissez un format de travail modéré, conservateur ou agressif.
- Avant de démarrer une activité de trading, précisez vos objectifs, rentabilité minimum et risques maximum. Pensez à quoi servent les transactions spéculatives et à quoi l’argent gagné sera dépensé.
- Analysez la situation financière du marché avant d’acheter un actif d’investissement. Pour ce faire, vous pouvez utiliser des méthodes fondamentales et techniques. Faites attention à la publication de nouvelles importantes, essayez de prédire la direction des citations. Pour vérifier vos propres hypothèses, vous pouvez prêter attention aux analyses des traders professionnels.
- Après l’acquisition de titres, il est nécessaire de vérifier régulièrement leur niveau de rendement. Il est conseillé au trader de rééquilibrer le portefeuille chaque année tout en maintenant un rapport risque/récompense acceptable.
En utilisant ces conseils, le lecteur peut commencer à opérer sur le marché mondial. Il doit tenir compte des dangers existants et suivre une formation théorique avant de réaliser de véritables opérations de trading.
Risques des investissements de portefeuille
L’augmentation potentielle des revenus comporte des dangers supplémentaires. Si un commerçant a choisi des actifs rentables, il doit se préparer à d’éventuelles pertes. Les risques d’investissement peuvent être déterminés par plusieurs facteurs indépendants de la volonté du détenteur du capital:
- Politique – l’impact négatif d’un changement de gouvernement, d’émeutes ou de guerres. À de tels moments, la cotation de la monnaie nationale chute, tout comme la demande d’actions d’entreprises locales. Si des sanctions sont imposées à un pays, ses actifs nationaux peuvent rapidement se déprécier sur le marché mondial.
- Inflationniste: dépréciation rapide des devises qui réduit la valeur réelle du capital des investisseurs.
- Environnement: pertes dues à des catastrophes naturelles ou à des événements météorologiques défavorables. Il s’agit notamment des ouragans, des tsunamis, des éruptions volcaniques, des sécheresses et des incendies à grande échelle.
- Modification du taux d’intérêt – la décision de la Banque centrale, qui affecte la valeur de la monnaie nationale, peut entraîner des pertes. Une diminution ou une augmentation du pourcentage clé affecte de manière significative la vie des citoyens, les cours des devises et les activités des entreprises locales.
L’investisseur ne peut pas influencer les circonstances ci-dessus, mais il doit surveiller attentivement les reportages. Si les événements mondiaux contribuent à une augmentation des risques, le trader doit modifier la composition du portefeuille d’investissement.
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